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近日银联争议处理委员会发布《关于中汇支付差错争议处理提供虚假材料的通报》

2019-08-11 20:42:35     来源:未知     点击:    

近日银联争议处理委员会发布《关于中汇支付差错争议处理提供虚假材料的通报》,主要问题如下:

 

2017年中汇支付在争议环节提供商户入网及签购单证明材料存在多类造假行为,造成较大负面。

 

1)争议案件激增,商户入网材料造假严重,PS运营娴熟,堪比薛某谦

 

2)欺诈退单率高,欺诈类居然占退单总金额的89%,整个支付机构中的84%伪卡欺诈来自中汇支付(堪比支付宝和财付通的市场份额)

3)通报抄送中国人民银行支付结算司

 

 

 

 

 中汇支付简介,拿牌前曾遭点名 

 

中汇电子支付有限公司成立于2009年9月,法人代表为尹宏伟,法人股东为融金汇中(北京)电子支付技术有限公司。中汇支付总部位于中国天津市,在全国各地等地设有分公司。

 

据悉,中汇支付于2013年1月6日获得央行颁发的支付许可证,业务类型为互联网支付(被注销)、银行卡收单,业务覆盖范围是全国(后被取缔12省市),有效期至2018年1月5日。

 

奇怪的是,中汇支付曾在取得支付牌照前也被监管机构公开点名,业界认为其难以获牌,却最终顺利获得支付牌照。

 

 六次处罚记录,领跑第三方支付处罚榜首 

 

1. 2016年1月,中汇电子支付有限公司因严重违规造成重大损失被注销互联网支付许可;停止12个省的银行卡收单业务,包括:黑龙江、吉林、宁夏、甘肃、青海、新疆、西藏、海南、深圳、厦门、宁波、大连等12个省(区、市)的银行卡收单业务。

 

2. 2016年9月,中汇电子支付有限公司广西分公司因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被罚款人民币11万元。

 

3. 2016年12月,中汇电子支付有限公司湖南分公司因商户实名制度落实不到位,收单外包业务管理不力,未严格落实本地化经营管理责任,未自主完成受理终端主密密钥灌装被处9万元罚款。

 

4. 2017年3月,中汇电子支付有限公司福建分公司因违反支付结算管理规定被央行警告,没收违法所得15万元,被处罚款56万元。

 

5. 2017年7月,中汇电子支付有限公司因未按规定设置、发送收单交易信息被罚款3万元。

 

6. 2017年8月16日中国人民银行长沙中心支行对中汇支付开出罚单。处罚金额均是3万。

 

而这不知道属不属于的第七次,是由银联发布的,目前监管机构还未有表态,但依照行业管理,并不排除下一步动作,石锤待落。

 

值得一提的是,中汇支付的支付牌照有效期至2018年1月5日,距离牌照续展还有不到3个月的时间,续牌前景令人担忧。

 

 A轮曾融资9亿元,并启动B轮 

 

中汇电子支付有限公司(以下简称“中汇支付”)已于8月底完成总额为9亿元的A轮融资,并计划在10月份启动B轮融资。

 

支付百科获悉,参与A轮融资的公司有华夏人寿保险、天玑基金、中吉金投、东土盛唐、融鑫谷基金和明润投资等机构,投资了中汇支付母公司融金汇中(北京)电子支付技术有限公司(以下简称“融金汇中”),大约占了不到30%的股份。

 

而就在最近,被传出赵国栋控制的奥马电器也在计划收购中汇支付,但最后中止了这个计划。

 

 中汇支付控制人差点收购海科融通 

 

在此之前中汇公司唯一股东是融金汇中,该公司成立于2005年8月18日,注册资本5400万,公司法人于2016年2月29日由畅晓峰变更为尹宏伟,同时他还是融金汇中的执行董事兼经理。融金汇中2015年年报信息显示,尹宏伟于2015年12月31日独立出资5400万。

 

如今,身为中汇支付董事长的尹宏伟被选举为永大集团董事长,难免让人产生联想。

 

2015年12月24日,永大集团曾公告表示,拟以29.69亿元收购第三方支付机构北京海科融通支付服务股份有限公司(简称“海科融通”)100%股权。据永大集团表示,公司收购海科融通是为进一步推进公司转型,完善泛金融领域产业布局,增强公司的持续盈利能力和发展潜力。不过,在收购公告发出半年后,永大集团再次发布公告称,因目前互联网金融行业的发展面临着监管政策的重大不确定性,终止了对海科融通的收购事项。

 

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