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海科融通315小课堂:1分钟带你了解反洗钱

2022-03-16 01:59:59     来源:未知     点击:    

  每年3月15日是国际消费者权益日。在新消费时代下,各种品类、赛道不断创新,涌入市场,在满足更加细分的消费者偏好的同时,市场陷阱、消费程序漏洞等也同步催生。因此,为了提升金融消费者风险责任意识,进一步保障消费者的合法权益,同时持续提升社会公众的反洗钱风险意识,有效防范和遏制洗钱犯罪活动,今天海科融通带你1分钟了解反洗钱基本知识。
 
  Q
 
  什么是洗钱?
 
  A
 
  洗钱是一个金融行业专业术语,是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。而现代意义上的洗钱,则是指通过各种方式掩饰、隐瞒诸多洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。
 
  代表性的七类上游犯罪有:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
 
  Q
 
  洗钱的危害都有哪些?
 
  A
 
  洗钱会为犯罪分子隐藏和转移非法所得提供便利,为非法活动提供资金支持,助长更严重和更大规模的非法活动。
 
  洗钱活动将削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害社会的健康发展。
 
  洗钱助长和滋生社会腐败,导致社会不公平、不公正,败坏国家声誉。
 
  洗钱活动损害合法组织的正当权益,干扰市场机制的有效运作和公平竞争。
 
  洗钱活动造成资金流动的无规律性,造成金融市场的不稳定,破坏金融机构的稳健经营基础,加大金融机构的法律风险和运营风险。
 
  Q
 
  为什么要反洗钱?
 
  A
 
  洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
 
  Q
 
  常见的洗钱途径?
 
  A
 
  1.通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
 
  2.通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
 
  3.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
 
  4.利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
 
  5.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
 
  6.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
 
  7.通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
 
  8.通过购买彩票进行洗钱;
 
  9.通过购买房产进行洗钱;
 
  10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
 
  Q
 
  如何防范被动参与洗钱风险?
 
  A
 
  选择安全可靠的金融机构;
 
  主动配合金融机构进行客户尽职调查;
 
  积极举报洗钱行为,维护社会公平正义;
 
  不要出租或出借个人身份证以及其他相关证件;
 
  不要出租或出借自己的个人账户和银行卡;
 
  不要用自己的账户替他人进行提现。
 
  以上内容供大家参考,希望大家都能远离洗钱陷阱,保护好自己的信息及财产安全!

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