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支付巨头被罚,央行重罚这2家支付公司!

2021-05-03 10:03:37     来源:     点击:    

  12月31日,中国人民银行深圳市中心支行公布了年底的一批共四则行政处罚决定。其中涉及2家支付公司,分别是深圳市腾付通电子支付科技有限公司、财付通支付科技有限公司。

根据央行各分支机构公示信息统计,截至12月31日,2020年央行各分支机构已向46家支付机构共开出73张罚单,累计处罚金额达3.43亿元。其中,最高一笔罚单为1.16亿元。

深圳市腾付通电子支付科技有限公司违规事项有11项

包括未按规定履行客户身份识别义务;

与身份不明的客户进行交易;

未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;

允许外包服务机构以特约商户名义入网并接收其发送的银行卡交易信息;

未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;

未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度;

违规向不符合条件的特约商户提供“T 0”结算服务;

未按规定建立并落实客户实名制管理制度;

未按规定建立并落实特约商户检查制度;

未按规定建立并落实支付账户限额管理制度;

未按规定办理相关变更事项。

腾付通被予以警告,没收违法所得人民币97元,并处罚款人民币518元,合计罚没人民币614万元。

财付通支付科技有限公司涉及违规事项包括:

未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;

为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施;

违反条码支付业务限额管理规定;

违规开展支付业务合作;

未备案开展条码支付业务;

未按规定时间保存交易验证记录;

未能如实提供调查材料;

未按规定建立并落实资质审核制度。

财付通同样被予以警告,没收违法所得人民币318万元,处罚款人民币558万元,合计罚没金额人民币877万元。

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