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海科融通带您学习反洗钱知识,助力防范洗钱风险

2022-07-11 21:35:17     来源:未知     点击:    

  随着社会经济的快速发展,各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透,洗钱手段不断翻新,给社会稳定、金融安全和司法公正造成严重威胁。为有效预防和打击洗钱犯罪活动,保护群众合法权益,海科融通整理了反洗钱知识和实发案例,希望帮助更多人提升洗钱风险识别能力,远离洗钱犯罪活动。
 
  #
 
  案例一
 
  “跑分”兼职,赚大钱?
 
  2020年12月,黄某组织吴某等人组成“跑分”团伙为网络犯罪团伙转移非法所得。2020年12月初至2021年5月底期间,该“跑分”团伙为国外网络犯罪团伙转移非法所得流水金额达1.79亿元人民币,法院判决被告人吴某等人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,判处有期徒刑十个月至五年不等,并处罚金人民币五千元至一万元不等。
 
  风险提示
 
  大家要警惕这类“跑分”陷阱,提升风险防范意识,注意保护个人隐私信息,不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑,更不能因为贪图一时之利,随意出租出借自己的银行卡、支付账户或收款二维码等,以免沦为犯罪分子实施违法犯罪行为的帮凶。
 
  案例二
 
  出售银行卡,惹来大麻烦!
 
  2020年3月,赵某在某银行办理贷款时遇到一名男子主动询问是否有不用的银行卡,想用1000元买下,并强调只是用来收货款,自己征信有问题才想着找人帮忙。赵某想了想,自己银行卡没钱,觉得没什么风险,便按对方要求办理新的手机卡,把一张平常不用的银行卡与新手机号进行关联绑定,并把银行卡升级至一类账户(带U盾、网银),随后就把银行卡、新手机卡给了对方,换得1000元钱。不久,赵某被公安机关抓获。据警方查证,买卡人利用赵某账户转移信息网络犯罪所得480万元。经人民检察院提起公诉,法院以被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑一年四个月,并处罚金6000元。
 
  风险提示
 
  银行卡作为信用支付载体和个人身份象征,关联隐私信息,链接资金交易,需要户主妥善保管和使用,切勿将银行卡当做换钱工具。
 
  反洗钱小知识
 
  1
 
  什么是洗钱?
 
  洗钱,是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生收益的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。也就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。
 
  2
 
  洗钱有哪些危害?
 
  洗钱不仅是一种犯罪活动,而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深,对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。
 
  洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。同时,洗钱会滋生地下经济金融活动,使大量非法收益在正规经济体系之外循环,造成资金无规律流动,冲击正常经济金融秩序,影响金融市场稳定,削弱国家宏观调控效果,危害经济健康发展。此外,洗钱还会助长和滋生腐败,败坏社会风气,一旦沦为“洗钱高风险国家”,一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查,极大阻碍国家经济金融发展。
 
  3
 
  什么是反洗钱?
 
  反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动,依法采取相关措施的行为。这些行为包括多方面内容,例如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。
 
  4
 
  如何助力反洗钱?
 
  洗钱手法纷繁复杂,作为一名守法公民,我们一定要守住道德底线,坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。
 
  选择安全可靠的金融机构
 
  合法的金融机构接受国家严格监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责,保护金融消费者的资金和个人信息安全。
 
  地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和个人信息的安全。
 
  不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码
 
  身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借个人账号信息不仅可能对您的个人征信、诚信状态造成损害,同时还面临被动参与洗钱和恐怖融资、金融诈骗等违法犯罪活动的风险。
 
  不要用自己的账户替他人提现
 
  提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利,由于个人账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现,避免协助犯罪分子完成洗钱行为。
 
  勇于举报洗钱行为
 
  我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

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