知识课堂

标题下面的线

重磅新闻!买卖信用卡、恶意透支或被立案刑事追诉!

2022-05-18 00:19:24     来源:未知     点击:    

  
 
  为依法惩治经济犯罪,切实维护金融安全,以更实举措服务保障经济社会高质量发展,近期最高人民检察院、公安部联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,其中多条规定涉及支付业务、POS套现、信用卡,具体如下:
 
  第二十五条〔妨害信用卡管理案(刑法第一百七十七条之一第一款)〕妨害信用卡管理,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
 
  (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的;
 
  (二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的;
 
  (三)非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的;
 
  (四)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
 
  (五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
 
  第二十六条〔窃取、收买、非法提供信用卡信息案(刑法第一百七十七条之一第二款)〕窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡一张以上的,应予立案追诉。
 
  第四十九条〔信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)〕进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
 
  (一)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
 
  (二)恶意透支,数额在五万元以上的。
 
  本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。
 
  恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。
 
  恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉。但是,因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。
 
  第七十一条〔非法经营案(刑法第二百二十五条)〕违反国家规定,进行非法经营活动,扰乱市场秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
 
  (二)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务,具有下列情形之一的:
 
  1.非法经营证券、期货、保险业务,数额在一百万元以上,或者违法所得数额在十万元以上的;
 
  2.非法从事资金支付结算业务,数额在五百万元以上,或者违法所得数额在十万元以上的;
 
  3.非法从事资金支付结算业务,数额在二百五十万元以上不满五百万元,或者违法所得数额在五万元以上不满十万元,且具有下列情形之一的:
 
  (1)因非法从事资金支付结算业务犯罪行为受过刑事追究的;
 
  (2)二年内因非法从事资金支付结算业务违法行为受过行政处罚的;
 
  (3)拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作,致使赃款无法追缴的;
 
  (4)造成其他严重后果的。
 
  4.使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的。

上一篇:pos机刷卡不到账是什么原因?pos机刷卡不到账解决方法
下一篇:POS机商户分哪些类型?pos机商户类别代码怎么看?


推荐阅读

  • POS机刷卡的主要事项
  • 封顶POS机简介
  • 封顶POS机的办理步骤
  • 你知道一清POS机三单合一的好处吗?
  • POS机为什么不会被移动支付给替代?
  • 使用手刷POS机养卡提额怎么避免被风控?
  • POS机费率上涨后刷卡还会跳码吗?
  • 一清POS机是怎么做到费率0.38%的?
  • 信用卡降额风控和POS机有关系吗?
  • 电签POS机火爆的根本原因
  • 收缩

    4006582019

    海科融通POS免费领取

    24小时免费咨询热线

    4006582019

    微信号:7151897
    合作伙伴
    Cooperative partner

    海科融通

    市场部

    7151897